Los reguladores estadounidenses publicaron este miércoles una puesta al día precisando a los bancos lo que se espera de ellos en materia de gestión del riesgo de liquidez.

“Considerando que el reciente desequilibrio de los mercados” hay que recordar “la importancia de una gestión eficaz del riesgo de liquidez”, dijeron los reguladores, en primer lugar la Fed (banco central de EEUU) y la Compañía Aseguradora Federal de los Depósitos Bancarios (FDIC) , en un comunicado.

Este documento “resume los principios de una gestión sana del riesgo de liquidez ya publicados y los completa” con las recomendaciones formuladas en setiembre de 2008 por la Comisión de Basilea sobre la supervisión bancaria  (instancia internacional encargada de armonizar las reglas de regulación) .

“Insiste en la importancia de las herramientas principales de medida y gestión del riesgo de liquidez que son las previsiones de tesorería, la diversificación de fuentes, la simulación de situaciones de tensión financiera, la creación de un colchón de seguridad de activos líquidos y la elaboración de un plan de financiamiento de emergencia serio y detallado”, agrega.

El riesgo de liquidez, también llamado riesgo de financiamiento o de iliquidez, califica al que corre una empresa para obtener los fondos necesarios para enfrentar sus vencimientos de deuda.