Para evitar sorpresas negativas, el momento que se decide realizar alguna inversión en productos financieros o en bienes físicos, se recomienda el apoyo de una triada de especialistas que, de forma interrelacionada, ayuden a disminuir la probabilidad de pérdidas que podría generar una mala decisión al saldo del dinero de propiedad personal o familiar que, con mucho esfuerzo, se lo ha venido acumulando.

Esta triada debe estar conformada por asesores guía provenientes de tres campos: el primero es el guía financiero; el segundo tiene que ver con el campo específico objeto de inversión -por ejemplo, si es la inversión en bienes raíces, será necesario el criterio de algún ingeniero civil, arquitecto o alguien que conozca sobre cómo comprar este tipo de bienes-; y, finalmente, el proveniente del campo legal, ya que, siempre, un proceso seguro de inversión, en algún momento, exige la firma de contratos, promesas u otro tipo de documentos que buscan garantizar que, lo que se está transando, se cumpla respetando los acuerdos acordados entre las partes.

Ahora, claro, para evitar malos resultados -en cuanto al profesionalismo y confiabilidad de los potenciales asesores- es recomendable recurrir a la guía de familiares o amigos que, basados en su experiencia, sugieran nombres de especialistas que, con su conocimiento técnico y comportamiento ético, procedan a orientar de tal forma que la inversión sea bien realizada y, así, salvaguardar la integridad del ahorro familiar acumulado.

En el caso de la asesoría financiera, por ejemplo -para financiar la inversión en algún bien físico-, esta dirá, como parte de su trabajo asesor: ¿Cuál tipo de línea de crédito usar?, ¿Cuál plazo a contratar es el más conveniente?, ¿Cuál tasa de interés aceptar?, ¿Cuál debería ser la mejor mezcla entre aportes propios de dinero y de otras fuentes de financiamiento?

En cambio, esta misma asesoría financiera, cuando se trate de colocar el ahorro en algún tipo de producto existente en el mercado financiero o de valores, las recomendaciones esperadas irán, principalmente, por consejos que contribuyan a garantizar una rentabilidad atractiva y, sobre todo, que considere, también, el riesgo que, por la acción negativa de diversos factores inciertos y altamente inestables, podría convertirse en la fuente causal de que los recursos familiares se esfumen fácilmente.

De ahí, la necesidad de recurrir a la asesoría especializada -por ejemplo, en el caso del mercado de valores, una buena opción es recurrir a las llamadas Casas de Valores- que ayude a disminuir la probabilidad del fracaso temprano en aquellas inversiones que se piensa realizar en un mercado “financiero” o “de valores” altamente cambiante y lleno de amenazas digitales y físicas encriptadas, muchas veces, en el comportamiento deshonesto de determinados agentes económicos nacionales e/o internacionales.

Finalmente, pensando de forma preventiva -sobre todo, hoy en día, que se vive un mundo en donde la tendencia es a buscar información orientadora en el internet y las redes sociales virtuales-, resulta clave que las personas, a la hora de localizar el soporte recomendado de la “triada asesora de la inversión”, verifiquen, para evitar malos resultados, si el sitio virtual que se está consultando es confiable o no.